ധനകാര്യത്തിന്റെയും നിക്ഷേപത്തിന്റെയും ലോകത്ത്, പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നതിനും വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനുള്ള അതുല്യമായ അവസരങ്ങൾ തേടുന്നതിനുമുള്ള ഒരു ഉപാധിയായി ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന ജനപ്രീതി നേടിയിട്ടുണ്ട്.
റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, ചരക്കുകൾ, പ്രൈവറ്റ് ഇക്വിറ്റി, ഹെഡ്ജ് ഫണ്ടുകൾ എന്നിവയും അതിലേറെയും ഉൾപ്പെടെ പരമ്പരാഗത സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ, പണം എന്നിവയ്ക്ക് അപ്പുറത്തുള്ള വൈവിധ്യമാർന്ന ആസ്തികൾ ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു.
ഇതര നിക്ഷേപങ്ങളുടെ തരങ്ങൾ
ഇതര നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിരവധി വിഭാഗങ്ങളുണ്ട്, ഓരോന്നിനും അതിന്റേതായ വ്യതിരിക്തമായ സവിശേഷതകളും സാധ്യതയുള്ള നേട്ടങ്ങളുമുണ്ട്:
- റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്: വസ്തുവകകളുടെ നേരിട്ടുള്ള ഉടമസ്ഥാവകാശം, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് നിക്ഷേപ ട്രസ്റ്റുകൾ (REIT), റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ക്രൗഡ് ഫണ്ടിംഗ് പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകൾ.
- ചരക്കുകൾ: വിലയേറിയ ലോഹങ്ങൾ, കാർഷിക ഉൽപന്നങ്ങൾ, ഊർജ്ജ സ്രോതസ്സുകൾ തുടങ്ങിയ ഭൗതിക ആസ്തികളിലെ നിക്ഷേപം.
- പ്രൈവറ്റ് ഇക്വിറ്റി: പരസ്യമായി വ്യാപാരം ചെയ്യാത്ത സ്വകാര്യ കമ്പനികളിലോ സ്വകാര്യ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള ബിസിനസ്സുകളിലോ ഉള്ള നിക്ഷേപം.
- ഹെഡ്ജ് ഫണ്ടുകൾ: വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് വിവിധ തന്ത്രങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുന്ന സംയോജിത നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ, പലപ്പോഴും പരമ്പരാഗത വിപണികളുമായി കുറഞ്ഞ പരസ്പരബന്ധം.
- സ്വകാര്യ കടം: കമ്പനികൾക്കോ വ്യക്തികൾക്കോ ഉള്ള നേരിട്ടുള്ള വായ്പകൾ ഉൾപ്പെടെ, പരസ്യമായി വ്യാപാരം ചെയ്യാത്ത ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലെ നിക്ഷേപങ്ങൾ.
സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണത്തിൽ ഇതര നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പങ്ക്
ഒരു സമഗ്ര സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയാൽ, ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് അതുല്യമായ നേട്ടങ്ങൾ നൽകാൻ കഴിയും:
- വൈവിധ്യവൽക്കരണം: ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലേക്ക് ഇതര നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ ചേർക്കുന്നതിലൂടെ, പരമ്പരാഗത അസറ്റ് ക്ലാസുകളെ അമിതമായി ആശ്രയിക്കുന്നത് ഒഴിവാക്കിക്കൊണ്ട് നിക്ഷേപകർക്ക് മൊത്തത്തിലുള്ള അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കാനാകും.
- ഉയർന്ന വരുമാനത്തിനുള്ള സാധ്യത: ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ മെച്ചപ്പെട്ട റിട്ടേണിനുള്ള അവസരങ്ങൾ നൽകിയേക്കാം, പ്രത്യേകിച്ച് പരമ്പരാഗത ആസ്തികൾ കുറവുള്ള മാർക്കറ്റ് പരിതസ്ഥിതികളിൽ.
- പണപ്പെരുപ്പത്തിനെതിരായ സംരക്ഷണം: റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, ചരക്ക് എന്നിവ പോലുള്ള ചില ബദൽ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് വാങ്ങൽ ശേഷി സംരക്ഷിക്കുന്നതിലൂടെ പണപ്പെരുപ്പത്തിനെതിരായ ഒരു വേലിയായി പ്രവർത്തിക്കാനാകും.
- പരസ്പര ബന്ധമില്ലാത്ത അസറ്റുകളിലേക്കുള്ള പ്രവേശനം: പല ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾക്കും പരമ്പരാഗത സാമ്പത്തിക വിപണികളുടെ ചലനങ്ങളുമായി കുറഞ്ഞ ബന്ധമുണ്ട്, ഇത് വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ സ്ഥിരത വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ സാധ്യതയുണ്ട്.
ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ സംയോജിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള പരിഗണനകൾ
ഇതര നിക്ഷേപങ്ങളിലേക്ക് കടക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിരവധി ഘടകങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്:
- റിസ്ക് ടോളറൻസ്: ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ പലപ്പോഴും അദ്വിതീയ അപകടസാധ്യതകളോടെയാണ് വരുന്നത്, അവ നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസും നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോ എന്ന് വിലയിരുത്തേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്.
- ഐലിക്വിഡിറ്റി: പല ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾക്കും പരിമിതമായ ദ്രവ്യതയുണ്ട്, അതായത് അവ എളുപ്പത്തിൽ വാങ്ങാനോ വിൽക്കാനോ കഴിയില്ല, ഇത് മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ ലിക്വിഡിറ്റിയെ ബാധിക്കും.
- കൃത്യമായ ഉത്സാഹം: ഓരോ ബദൽ നിക്ഷേപത്തിന്റെയും നിർദ്ദിഷ്ട സവിശേഷതകൾ, നിബന്ധനകൾ, സാധ്യതയുള്ള അപകടസാധ്യതകൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ച് ഗവേഷണം ചെയ്യുകയും മനസ്സിലാക്കുകയും ചെയ്യുന്നത് ഏതെങ്കിലും പ്രതിബദ്ധതകൾ ഉണ്ടാക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിർണായകമാണ്.
- പ്രൊഫഷണൽ ഉപദേശം: നിരവധി ബദൽ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സങ്കീർണ്ണ സ്വഭാവം കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, ഈ മേഖലയിൽ വൈദഗ്ധ്യമുള്ള സാമ്പത്തിക പ്രൊഫഷണലുകളിൽ നിന്ന് ഉപദേശം തേടുന്നത് വിലമതിക്കാനാവാത്തതാണ്.
നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലേക്ക് ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ സമന്വയിപ്പിക്കുന്നു
നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലേക്ക് ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ സംയോജിപ്പിക്കുന്നത് പരിഗണിക്കുമ്പോൾ, ഇത് അത്യന്താപേക്ഷിതമാണ്:
- നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ വിലയിരുത്തുക: നിങ്ങളുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളുമായും നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങളുമായും ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ എങ്ങനെ യോജിക്കുന്നുവെന്ന് മനസ്സിലാക്കുക.
- പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം വിലയിരുത്തുക: വൈവിധ്യവൽക്കരണം മെച്ചപ്പെടുത്തുന്നതിനും അപകടസാധ്യത കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനും നിങ്ങളുടെ നിലവിലുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോയെ ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ എങ്ങനെ പൂർത്തീകരിക്കുമെന്ന് നിർണ്ണയിക്കുക.
- അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ പരിഗണിക്കുക: നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസ്, സമയ ചക്രവാളം, നിക്ഷേപ മുൻഗണനകൾ എന്നിവ അടിസ്ഥാനമാക്കി നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഒരു ഭാഗം ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് അനുവദിക്കുക.
- പ്രകടനം നിരീക്ഷിക്കുക: നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയുമായി പൊരുത്തപ്പെടൽ ഉറപ്പാക്കുന്നതിന് ഇതര നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പ്രകടനവും നിങ്ങളുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ അവ ചെലുത്തുന്ന സ്വാധീനവും പതിവായി അവലോകനം ചെയ്യുക.
ഉപസംഹാരം
നിക്ഷേപത്തിന്റെ ലാൻഡ്‌സ്‌കേപ്പ് വികസിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുന്നതിനാൽ, തങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ വിശാലമാക്കാനും അതുല്യമായ അവസരങ്ങൾ പിന്തുടരാനും ശ്രമിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ബദൽ നിക്ഷേപങ്ങൾ നിർബന്ധിത ഓപ്ഷനായി ഉയർന്നുവന്നിട്ടുണ്ട്. വിവിധ തരത്തിലുള്ള ബദൽ നിക്ഷേപങ്ങൾ, സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണത്തിലെ അവരുടെ പങ്ക്, അവ സംയോജിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള പരിഗണനകൾ എന്നിവ മനസ്സിലാക്കുന്നതിലൂടെ, വ്യക്തികൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ മെച്ചപ്പെടുത്തുന്നതിന് അറിവുള്ള തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കാൻ കഴിയും.